Банки могут заблокировать счет клиента из-за неуместных фраз или шуток в комментариях к переводу средств. Об этом россиян предупредил руководитель службы финансового мониторинга «Сравни» Александр Переудин, его слова приводит «Прайм».
Он объяснил, что кредитные организации проверяют комментарии к платежам и переводам, так как обязаны выявлять подозрительные трансакции. Эксперт призвал относиться к ним ответственно и избегать в подписях шуток или легкомысленных слов, даже если они кажутся безопасными.
Перегудин отметил, что банк может сделать запрос, и тогда клиенту необходимо будет обосновать, что он имел в виду. Так, если в назначении перевода будет указано «заем» или «деньги в долг», организация может затребовать соответствующий договор и отменить трансакцию, если он не будет предоставлен.
Не стоит и шутить в комментариях о запрещенных или неустановленных законом видах деятельности, даже если деньги переводятся другу или члену семьи. Например, слова «онлайн-казино», «финансовая пирамида», «криптовалюта» наверняка вызовут у банка интерес, а отправитель или получатель такого перевода может столкнуться с приостановкой операции или полной блокировкой счета, предостерег специалист «Сравни».
Материалы по теме:
Источник: https://lenta.ru/news/ Влада Горячева